Safari Man[サファリマン]のメモ帳 – 米国駐在員20代夫婦が、マイルとホテルポイントのみで旅行し、家とクルマを買わず保険に入らない倹約生活で資産運用をする記録、メモ、日記

備忘録/車3,000万円、住宅購入3,000万円、保険1,000万円を節約し全世界株インデックスファンドに35年間投資をする記録,日記/雑誌Safari[サファリ]のようにメンズセレブファッションを紹介が元々のコンセプト/洋楽歌詞で英語を勉強する方法を紹介/既婚/ニューヨーク駐在中/TOEIC915/陸マイラー/駐在中1,475万円分のマイル・ホテルポイントを稼ぐ/副業・複業(輸出入業)/1990s |

「毎月分配型」が問題/やはり保有 | 投信で損失、個人の半数 金融庁調査

Source: 投信で損失、個人の半数 金融庁調査 :日本経済新聞

銀行の手数料目当ての営業が...まさに「金融機関のトップは手数料収入の多寡は気にしても、顧客がもうけられているかは見向きもしてこなかった」。友人の一人が銀行で営業しているのですが、上司からかなりプレッシャーがあるようで顧客の幸せなんぞ考えている暇もなさそうです。

  • 過度な分配金や短期の売買で十分な運用収益を得られず、長期の資産形成に結びついていない。
  • 本来なら個人が高い収益を得ていいはずだが、実態が異なるのは日本固有の投信の構造があるからだ
  • 特に問題視されてきたのが「毎月分配型」だ。過度な分配金を顧客に支払い、元本の取り崩しが常態化した。
  • 調査では投信の保有期間と運用リターンの関係も分析。長期保有するほど投資収益を得やすい傾向がみられた

やはり長期保有...

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