故ジョンボーグル氏が推奨する投資信託VTSAX

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Source - 川田重信のありがとうアメリカ株式記事一覧バロンズジョン・ボーグル【投資指南】

ジョンボーグルの4つのアドバイス

  • 1. 経費に注目する
  • 2. 広く分散させる
  • 3. 慎重に配分する
  • 4. 振り回されない

結論

1.経費の安い、2.広く分散されたVTSAX(米国市場全体に投資できるMutual Fund)を、3.バンガード・トータル債券市場インデックス・ファンド(VBTLX)と組合わせ年齢に合わせ配分し、4.売らずに長期間、積立投資をする。

Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares MUTF: VTSAXはこの記事「VTI vs. VTSAX: What's the Difference? - Four Pillar Freedom」の解説によるとETF - VTIのMutual Fund版。

  • VTI – Vanguard Total Stock Market ETF
  • VTSAX – Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares

Here’s a brief overview of both funds:

  VTI VTSAX
Fund Type Exchange Traded Fund (ETF) Mutual Fund
Expense Ratio 0.04% 0.04%
Minimum Investment The price of one share $3,000

上記の通り全く一緒で違いはETFかMutual Fundsかだけ...私は両親に自分の資金で楽天VTIを購入してもらっています。

違い

  • 最低投資金額
  • 指値で買えるかどうか(ETFはできる)
  • 自動買付ができるかどうか(Mutual Fundsはできる)

 

バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス・ファンド(VTSAX)とその債券版にあたるバンガード・トータル債券市場インデックス・ファンド(VBTLX)は純粋に常識的な考えに基づいており、四つのルールを実践するには手っ取り早い手段。長期保有すれば相応のリターンが得られるはず。投資では、シンプルであることは複雑さに勝る。自分が持つ常識を信じること。