90s生まれミレニアル世代のメモ帳/備忘録

アメリカ東海岸の片隅から、読んだ記事や本で気になった箇所をメモするブログ。

私の財産告白: 28歳サラリーマンの総資産/純金融資産

資 産 負 債
現金(円) ¥14,400 住宅ローン  
現金(ドル) ¥9,345 自動車ローン  
普通預金(円) ¥3,005,161 クレジッドカード ¥211,310
普通預金(ドル) ¥2,138,179 その他  
投資信託/ETF ¥9,421,545 負債合計 B ¥211,310
債券 ¥1,398,793    
資産合計 A ¥15,987,423 純資産 ¥15,776,113

 

目標の1600万円にもう少しというところです(妻の資産を除く)。株価が戻ったので、総資産額は大きく目減りしていない状況です。

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リスク資産というか投資信託/ETFは全資産の58.9%です。下記の通り、『ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版)』によると20代半ばは株式70%でも良いようです。

最適なアセットアロケーションを求めて | ROKOHOUSE シーゲル流ロジカル投資術

Source: ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理 (日本経済新聞出版)

アッパーマス層までの道のり(妄想です)

年齢 資産
28 ¥15,776,113 現在
28 ¥16,170,363 2021年末
29 ¥20,942,363 2022年末
30 ¥25,714,363 2023年末
31 ¥30,486,363 2024年末

ファイナンシャル・プランナー 柴沼直美さんに学ぶ シニアの老後資金と向き合う | 暮らしのこれから

投信ETF保有銘柄:

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Symbol Description % Of Account
QQQ INVESCO QQQ TRUST 8.42%
VWO VANGUARD FTSE EMERGING MARKETS ETF 7.57%
VT VANGUARD TOTAL WORLD STOCK ET ETF IV 2.07%
SWISX SCHWAB INTERNATIONAL IND EX 16.48%
SWPPX SCHWAB S&P 500 INDEX 63.31%
Cash & Cash Investments Cash & Cash Investments 2.17%