100 - 年齢 = 株式保有率

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若いうちはリスクを取れる。年を取るとリスクが取れなくなる。

  • 30歳なら、金融資産の70%を株式で持ち、60歳なら40%を株式で持つ。残りは債券

このYoutubeの動画の作成者は60歳までに3000万円をめざしているようです。

米国発と推測しているが、古くから伝わる個人のアセット・アロケーションの決め方として、「100から年齢を引き算したパーセンテージに株式比率を決める」方法がある。

本人が30歳なら、金融資産の70%を株式で持ち、60歳なら40%を株式にする。「この方法は適切であるか否か?適否の理由と共に答えよ」と大学生向けの試験問題に出してみたい。あるいは、FP(ファイナンシャル・プランナー)に訊いてみたい。問題の前半に対する模範解答を考えるなら、「大まかな方向性として一理あるが、個々人の家計の状態には大きな差があるので、この方法を個々のケースに当てはめるのは不適切だ」というものだろう。

Source: https://www.k-zone.co.jp/study/2014/05/post-188.html

 私は駐在中に合計$200Kを株式と貯金へ配分できることを目指しております。